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1897 年，美国学者 ThomasL. Greene 出版了经典的《公司理财》，标记着财务管理学科的诞生。在 20 世纪，随着股份制公司、跨国企业的倒退，财务会计主导的财务预测、财务决策、财务计划等工作成为了古代企业的必修课，财务管理作为一门科学管理伎俩也取得了长足的倒退。
与此同时，财务管理工具也经验了从 Excel 到 ERP，到 EPM，再到业财一体化平台的更新迭代，弱小的业财一体化平台解放了财务工作者的双手，让他们从繁琐的记账工作中解脱进去，开始转而思考更深层次的企业倒退问题。
一、什么是业财一体化？
业财一体化是财务业务一体化的简称，是将企业经营中的三大次要流程，即业务流程、财务会计流程、治理流程有机交融，使财务数据和业务融为一体。
业财一体化是企业实现数字化转型的重要过程之一，能够晋升企业对于财务数据及流程的管控能力，也能够间接晋升企业的管理效率，领导企业管理者做出更加迷信、精确的决策。
二、客户简介
北京众驰伟业科技倒退有限公司（以下简称众驰）2007 年成立，是从事研发、生产、销售医疗测验仪器及配套试剂的国家级高新技术企业，获得近百项国家专利，并取得同行业中最多的《优良国产医疗设施》的认证荣誉。
公司已领有国内外数万家各级医疗客户，造成寰球最为独特的高、中、低端全笼罩凝血产品线，并已间断三年获得同类产品国内市场销量第一的佳绩，成为医疗凝血检测行业中优良的国产新生力量。
三、客户洞察
众驰在全国二十七个省市设立了代理商和办事处，通过全国的经销商来销售公司产品。因为不足无效管理控制伎俩，进行对立标准和线上监管，导致业务发展和财务对接过程中，签约和订单等流程繁琐不标准，人工成本居高不下，各环节审批程序颇为缓慢，重大影响了公司业务的发展。
面对众驰业务的迅猛发展，现有的管理系统面临着严厉的挑战：
01、签约流程依赖 Excel 表格，人工制表效率低下
众驰原来的经销商签约流程，是依照「签订合同 - 确认价格体系 - 确定工作 - 确定返利金额」这 4 个步骤来进行。因为无奈主动实现各流程的线上工作推动，导致每一个环节必须借助人工录入和统计，通过 Excel 表格进行保护，所以签约流程中的人工成本投入较大。
有时候，当价格体系呈现临时性调整之时，经销商的签约申请还须要走线下申请形式，导致后续开单、计算工作和返利的时候，呈现核算成本过高，审核耗时过长的弊病。
02、开单流程依赖人工解决，人力资源投入微小
众驰原有的销售订单零碎，不具备审核记录性能，无奈做到审核记录留存。并且，当价格呈现变动时，必须通过线下的人为申请，能力进入到开单流程的下一个环节。原有零碎同样无奈提供价格体系和返利体系的保护工作，一旦返利体系呈现调整，只能通过线下申请的形式来解决相干问题。
随着公司业务规模扩充，原有开单零碎曾经重大制约了开单流程的效率晋升。必须通过数字化转型，实现业财一体化流程，满足客户在相干方面的定制化需要，升高人力资源的微小投入。
03、账户流程治理不标准，数据统计压力较高
众驰原来的储值账户，都是依照单个单子记录的账户，每次经销商下单时，都须要财务进行确认钱款，费时而且麻烦。
同时，众驰的返利流程，依赖人工记录，对于每个经销商的工作状况和返利多少，都须要财务通过「订单 - 审核信息 - 审核的返利信息」综合计算，数据起源并不标准，审核内容繁琐，人力计算也很容易呈现过错。
因为经销商的信用账期以及还款信息都须要财务记录，对立进行催款，大大增加了财务的计算人力。而且，原有零碎负责的货物出库和物流，与业务零碎并不相通，整个业务线没有造成一个残缺的闭环。
四、业财一体化解决方案
华观数智理解到众驰的我的项目需要之后，为其提供了业务精细化合规治理解决方案，帮忙众驰公司打造操作简便的业财一体化线上零碎，实现主动生成数据，大大缩短了审批流程，节俭了财务和业务部门人力、工夫老本的投入。
同时，华观数智为销售提供便捷的经销商治理界面，缩短了业务申报流程，加重了财务累赘，节俭了人工成本和沟通老本。具体提供计划如下：
01、产品性能：经销商治理
华观数智搭建的零碎，反对创立外部治理组织和内部经销商，并提供了增删改查性能，组织大类和组织体系双维度分类性能。
众驰伟业：实现业财一体化，撑持企业数字化转型
该零碎反对工作人员创立和治理外部业务人员，每个业务人员可对接到相应的经销商，实现业务流程的线上操作。搭配权限角色治理性能，反对依照不同模块的权限，配置特定角色。例如：设置大区经理，非凡审核负责人等。
02、产品性能：价格体系治理
提供价格体系模板，能够通过「产品 - 模板 - 渠道」的形式创立和管理体系，灵便治理不同渠道的不同产品的价格体系。并依据原有痛点，提供价格体系最低价性能，不同渠道的不同产品订货时，能够享受经销商价格；当经销商处在特定流动周期内时候，可享受最低价，不便业务在开单时确认价格信息。
众驰伟业：实现业财一体化，撑持企业数字化转型
例如，总部为了晋升特定季度的销量，对特定渠道公布流动价格；针对此流动价格，经销商下单时抉择商品后除了能看到渠道订货价，还能够间接看到此产品的最低价和流动周期；能够刺激经销商多量洽购。同时，经销商下单并提交高价审核后，审批时可疾速通过，升高审核难度。
03、产品性能：商品治理
提供了根底商品治理性能，反对治理根底商品的 spu 和 sku，能够创立多种规格，治理三级分类。例如「仪器 - 凝血仪器 - 不同型号类仪器」等。
众驰伟业：实现业财一体化，撑持企业数字化转型
另外，三级分类可灵便增删改，可能与 ERP 零碎对接做数据买通。并且领有商品套餐治理性能，不同类型产品能够进行组合打包销售。同时，商品治理性能还反对规范套餐，定制 OEM 组件套餐等。
04、产品性能：账户治理
针对众驰对于多账户多维度的治理难点，华观数智在业财一体化零碎中，提供了储值账户性能，经销商订货款可对立存储在储值账户上，保障屡次货款和多个分帐号的对立治理和拨转。
众驰伟业：实现业财一体化，撑持企业数字化转型
在零碎中，特定经销商可应用信用账户，下单时可应用信用账户前期还款，适当的信用账户可晋升经销商的积极性。同时，零碎中减少了分期付款账户，特定经销商在购买特定类型产品时可进行分期付款，缓解大量的货款压力。
05、产品性能：订货单下单
该零碎中提供了丰盛、灵便的开单类型，联合账户体系可满足多种下单场景。并且，该零碎具备高价审核性能，当低于经销商价格体系时，能够间接走审核流程，审核流程可在后盾和小程序端同步进行。
众驰伟业：实现业财一体化，撑持企业数字化转型
在遇到特殊任务申请，例如返利金额减少，或立刻返利给客户等需要时候，可提交非凡申请流程，间接返利到返利账户。
06、产品性能：工作和返利
能够为不同的渠道商，制订不同的工作类型，实现工作之后，能够依据返利规定给到返利；这种形式是医药器械行业罕用的经销商激励伎俩。
众驰伟业：实现业财一体化，撑持企业数字化转型
因为返利是通过工作规定来记录，因而数据起源精确牢靠，财务操作便当简略。
07、产品性能：积淀数据
该零碎提供了订单统计、订单商品统计、要害数据统计和财务对账统计等性能，数据起源清晰明确，数据计算反对到位，做到了业务信息实时统计、实时计算，能够进行全局多维度的数据看板查看。
众驰伟业：实现业财一体化，撑持企业数字化转型
五、本我的项目所带来的价值
1、做成零碎后，数据的及时性有助于治理：想要看的数据能够随时查看，保障随时的过程监控。以前治理是节点式的治理，一些外围的数据比方销售数据，返利数据，只能在几个大节点看后果数据。比方月末，季度末，半年度和年度末，数据有延后性，破费工夫比拟长，及时性较差。
现在做成零碎后，能够及时进行数据查看，理解最新的销售、返利等数据，给管理层的迅速决策提供了较大的帮忙。
2、销售流程更标准：以往的开单后记录都是 excel 记录，价格能够轻易批改，工作和返利也能够随便批改，当初能够通过零碎管控起来，销售流程更加规范化。
3、最外围的是数据的可追溯性：新零碎的应用，进步了 IPO 数据起源性的准确性。比方这个客户返利 2000 万，2000 万的数据起源是哪些？没有间断的数据，当初全副通过数字化系统管理起来之后，能够获取数据起源，证实数据的真实性。
六、业财一体化的价值
通过“业财一体化”，能够为企业带来以下扭转：
1、满足业务变动的需要：灵便对接多变的前端利用，各业务单元绝对独立，单据凭证互相解耦。这保障了业务单元最大化的灵便度，能够疾速满足前端业务变动的需要。
2、确保财务数据的准确性：由财务核算引擎对所有业务零碎的数据都进行了校验、转换和整合，能够保证数据的高度一致性、准确性和完整性。
3、节俭财务核算的工夫：以前，把销售数据转换成财务数据时，须要财务人员重复进行 Excel 数据录入和确认。通过业财一体化，能够更快生成财务凭证，无需财务人员反复操作。这种形式能最大限度进步工作效率，同时缩小谬误产生。
同时，当实现业务一体化后，总部与子公司、加盟商、代理商、渠道门店之间，都能灵便产生业务往来关系，且财务放弃肯定的独立性和监管性，反对资金流、信息流、物流及渠道扁平化建设，撑持业态整合经营的发展。