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文 / 明道云搭档 叶硕 张小林
保险业务部门现状
1、业务人员流动造成公司客户的大量散失
保险是一种时间跨度特地长甚至是须要终生提供服务的产品，因而须要客户关系特地稳固和短暂。可偏偏保险行业又是一个高流动性行业，人员更替频繁。很多客户的保单随着其代理人的到职而变成了“孤儿单”，这部分客户的服务更是无人谈起。即便公司后续为这部分客户调配了相应的服务人员，可因为对客户工作生存的现状短少必要的理解，无奈及时跟进，进而较难获得他们的信赖，大量的客户就这样散失掉了。由此，局部客户还会对保险行业产生不好的印象，这便是保险行业让人产生误解最大的起因。
保险不是一锤子买卖，保险产品的生命周期很多时候就是客户的生命周期，如此更好更短暂地为客户提供不间断的服务，尽最大可能缩小业务人员流动导致的服务中断。满足客户各个人生阶段对保险产品的不同需要，是每一家保险从业公司都应该思考的元问题。
2、对已有客户的需要开掘不够
竞争的强烈和业绩压力使得大多数代理人不遗余力地争取新客户，把保险销售变成了一个拉人头的游戏，却没有工夫和精力与老客户进行足够的沟通，这实际上是在本末倒置。数据表明，用雷同工夫深挖老客户产生的效益是开辟新客户的 5 倍，压服一个买了保险的人不断丰富本人的保险配置比压服一个新客户买第一份保险要容易得多。
每个人的保险需要都须要依据人生阶段的一直变动动静调整，独身的时候对父母有奉养责任，结了婚对配偶有家庭责任，生了娃对孩子有养育责任，每多一份责任就会多一份保险需要。集体保险客户治理的单位应该是家庭而不是集体，市场上少数这类管理系统没有意识到这点，一个老客户的背地是一个家庭一直增长的保险需要，以及一群转介绍客户等着被挖掘。
3、培训内容及参考资料不能很好地在团队外部积淀
保险公司的各类培训很多，课件、培训资料、产品条款等比拟繁冗；各种随时处在调整中的参考文件；团队外部一直探讨打磨过的常见问题解答。总的来说，如何更好地共享信息、积淀群体智慧是保险团队培训的痛点。一款“all in one”的客户管理系统，不仅能帮忙个体保险从业人员对客户进行高效治理，还能在团队治理中施展重要的作用。
综合以上保险行业的业务痛点，借助零代码利用开发平台，咱们打造了一款针对保险行业的客户治理和团队管理系统。以下，咱们来逐个细看零碎的组成和性能。
场景展现
首页
不便员工进行快捷操作及管理者进行业务把控。
客户治理模块
用于新客户的跟进和客户集体及家庭信息的记录。
- 新客户跟进
事无巨细记录客户的跟进全过程，把握各个阶段的跟进节奏，向着最终签单一步步推动。
为了不忘记跟客户的沟通约定，也为了跟进能按计划井井有条地进行上来，利用里减少了一个沟通揭示的日历看板。
- 投保信息填写
新客户进入签章环节后，业务员须要客户填写投保相干的各类信息。传统做法是给客户发送一个 word 文档，但 word 文档在手机上的填写体验是极其蹩脚的。为了优化这一环节，我把文档变成了一个在线表单，通过合格设计的在线表单，填写效率比之前进步了一倍以上。 - 客户信息
除了个别保险行业利用中都有的客户个人信息，顺便减少了家庭投保记录，能高深莫测地晓得客户还有哪位家人存在保障缺口，不便后续有针对性的跟进。为了更加深刻客户的关系网，转介绍名录也必不可少。转介绍是客户起源最次要的路径，理当好好器重，这点也是被很多同类管理系统所疏忽的。
- 家庭投保记录
通过保单体检绘制出家庭的投保地图，在估算肯定的前提下，如何正当设计各家庭成员的投保险种和额度，是一个业余保险从业人员的基本功。只有把个险以家庭为单位归档记录，能力看出客户保险打算中真正的缺口。 - 保单信息
记录保险合同的状态、缴费工夫及缴费金额等最重要的信息。
团队模块
由团队成员独特保护的版块，分工与合作，会集团队智慧。
- 异议解决
把销售各个阶段碰到的常见问题和优良答复整顿起来，供大家互相学习应用。 - 产品解析及保险产品
如果是保险经纪公司，波及到产品的泛滥，这部分内容须要团队通力合作，否则工作量微小。
三句话总结保险销售的全流程治理
- 客户什么时候买保险——买保险是一件重要但不紧急的事，很少有人会灵机一动，感觉非买不可。少数状况下客户是被什么所触动，产生了买保险的想法。抓住客户的这个触动点，继续跟进。
- 客户的保险买得够全面吗——人须要时常体检，保单也须要。常常帮客户整顿已有的保单，发现客户的潜在需要。
- 家庭成员的保险都买了吗——在不同人生阶段，给客户提供绝对应的保障，这是一个须要长期追踪的动静过程。