试想一下，在当今时代，有人依然理论张贴函件，因为他们认为电子邮件是艰难和低廉的。每次他们不得不把他们的函件带到邮局，起初邮递员收集他们交付。而后，交付至多须要几天工夫，而电子邮件能够立刻替换。效率低下，耗时，不是吗？这是令人诧异的，但这是一些公司所做的，当他们疏忽了软件的现金流量剖析，并抉择持续与 Excel 为根底的手动数据处理。
BI 征询从业者突破了只有大公司须要基于技术的现金流剖析和预测的刻板印象。事实上，中型企业也须要他们跟踪他们的现金，并无效地做到这一点。很久以前，公司别无选择，除了致力应用几个 Excel 文件，手动匹配和过滤它们，以取得全面的画面。当初，这项技术是不便和负担得起的。
能够剖析什么？
现金流剖析答复了一系列问题。例如，房地产开发商能够查看是否有足够的现金来投资一个新的我的项目：制造商是否须要内部资金来革新工厂机械：零售商有多少钱被埋在股票里：如果现金流足以满足流动性覆盖率，则银行。
这些只是实用性。次要问题是现金流是否可继续。
为了实现全面的现金流剖析和预测，公司能够聚合来自多个起源的数据：
- 现金流历史记录
- 打算和理论经营费用及资本收入
- 应收账款 / 应酬余额
- 总分类账数据
此外，所有数据都能够间接从 ERP 模块（财务、会计、销售、人力资源等）中获取。这意味着所有值都放弃最新状态，并且一经确认，都能够主动从预测转为理论值。
用技术解决的挑战
现金流布局和预测
现金流剖析软件将为经理提供及时、精确、易于应用的报告和图表，按天文、分支机构、银行账户等提供概述。现金预测能够依据须要（每日、每周、季度或每月）以及按需主动生成。有了这样的预测，财务经理们将提前失去现金短缺或亏损的正告，并有工夫采取一些口头（例如，如果有收费现金，投资公司的增长）。
我的项目级别视图
大型项目，无论是外部我的项目还是组织以外的客户我的项目，都可能对现金流产生重大影响。财务经理不能把大我的项目当作黑匣子，他们须要看看外面。对于任何我的项目，必须理解其持续时间、每个阶段的老本、付款条款（预付款或付款阻止; 一次性或分期付款）。数据分析有助于制订精确的现金打算和胜利的我的项目施行。
风险管理
通过现金流剖析软件，公司领有牢靠的风险管理工具。例如，一家制作公司以盈利经营（其宝洁公司是这样说的），并心愿减少其产量。然而，该公司的现金流预测显示，没有足够的现金。此外，该软件会疾速预测生产成本的减少，这表明公司只会从长期角度思考亏损。疾速的流动性剖析有助于做出正确的决定。
从不同角度的真谛点 – 霎时
基于技术的现金流剖析的另一个长处是，来自不同起源的数据在数据仓库级别进行聚合。对于最终用户，这意味着疾速响应和从不同角度疾速浏览，因为零碎曾经对任何问题有一个答案，只是期待查问。例如，财务经理能够在几下点击即可从经营到投资的现金流之间切换到融资的现金流。
总结一下
现金流治理对于确保企业衰弱至关重要。一家现金流不受管制的公司，有破产和名誉受损的危险。商业智能服务能够帮忙公司采纳现金流剖析技术，带来价值，打消大量的体力劳动，放慢决策，并在几点击一下，从不同角度解决现金流布局和预测、我的项目层面的观点、风险管理和剖析等挑战。