KYC
know your customer
- 对账户持有人的强化审查，理解资金来源合法性，是反洗钱用于预防糜烂的制度根底
- KYC 认证要求账户实名制，理解账户的理论管制人和交易的理论收益人，还要求对客户的身份、常住地址或企业所从事的业务进行充沛的理解
- 每个金融机构的 KYC 认证都不尽相同
2FA
- 2 Factor Authentication，双因子验证，是一种平安明码验证形式
- 区别于传统的明码验证，因为传统的明码验证是由一组动态信息组成，如字符、图像、手势等，很容易被获取，绝对不平安。2FA 是基于工夫、历史长度、实物（信用卡、SMS 手机、令牌、指纹）等天然变量联合肯定的加密算法组合出一组动静明码，个别每 60 秒刷新一次
- 不容易被获取和破解，绝对平安
AML
Anti-Money Laundering 反洗钱