前言
我在公元 2020 年 8 月 26 日应用天天基金 APP 创立一个基金组合—“石头人优选”，而后在 9 月囫囵吞枣似的陆陆续续购买各种基金，包含 A 股、港股、美股的基金，起初发现切实治理不过去，而且没有那么精力钻研每个基金和基金经理，而后在 10 月和 11 月又陆续减仓，最终造成以后的持仓。而以后的持仓包含白酒指数 + 大盘蓝筹股混合 + 光伏环保概念 + 医疗 + 沪深 300 指数加强以及局部混合型基金，以后持仓基金次要为：招商中证白酒指数 -161725- 侯昊、易方达蓝筹混合 -005827- 张坤、易方达环保主题混合 -001856- 祁禾、兴全商业模式优选混合 -163415- 乔迁、前海开源医疗衰弱 -005454- 曲扬、易方达新收益混合 -001217- 张清华、工银策略转型 -000991- 杜洋、西部利得沪深 300 指数加强 -673100- 盛丰衍。
组合的成立目标
成立该组合次要起因有三，如下一一剖析：
1. 通过投资基金实现本人的理财操作。咱们每个人无论有多少钱，其实都很有必要进行投资理财以抵制通货膨胀和货币贬值，而把钱放在银行其实只是吃了利息而已，而升值的钱还是原来的那些钱，尽管不会亏，然而“钱”却缓缓变得不值钱了，所以咱们每个人无论有多少钱都应该尝试去投资理财。投资理财伎俩也宽泛，有的通过股票、基金、BTC 等形式，而对于我集体来说，无奈接受股票和 BTC 的高风险，所以选了危险偏低的基金来进行投资。
2. 通过组合相干收益率调整操作指标，尽量少操作多思考，多定投少追高 。我集体总结的基金投资三要素： 多定投、勿追高、盈抛售，基金相对来说是比拟容易赚的投资产品，然而肯定是要长期投资，以工夫换金钱的。所以我成立组合就是为了让本人通过组合收益率来筹备在何时定投、何时加仓、何时减仓以及何时止盈。
3. 通过组合的投资一直造成本人的投资思路，而不是自觉跟风。投资不怕亏，怕就怕轻易跟风，那里有热点就跟那里，最初本人跟到的热点都是他人曾经炒过的热点，最终导致本人在高点站岗。我成立组合该组合就是为了造成本人的投资思路，追随基金经理和国家政策后退，通过组合来实际验证本人的投资思路是否正当以及解决不合理之处如何更正。
“石头人优选”2020 剖析
整体性
自公元 2020 年 8 月 26 日成立至 2020 年 12 月 31 日，” 石头人优选组合 ” 共计收益率为 <font color=”red”>15.33%</font>，持仓基金共 8 只，别离为易方达蓝筹精选混合、招商中证白酒指数、易方达环保主题混合、兴全商业模式优选混合、前海开源医疗衰弱 C、易方达新收益混合 C、工银策略转型股票、西部利得沪深 300 指数加强 A，持仓上以白酒生产 + 环保光伏为主，以混合基金为辅。持仓整体偏差于防御，而防守趋于弱势，因为食品饮料等生产物品、医疗衰弱行业长期处于不可或缺的地位，所以具备非常强劲的穿梭牛熊能力，所以食品饮料在该组合占用 1 / 3 的比重。但该组合在新能源板块、国防军工、半导体科技板块未布局，所以须要补上某些板块的有余。
<center> 石头人优选 2020/08/26-2021/01/06 收益图 </center>
<center> 石头人优选 2021 年 1 月 6 日持仓图 </center>
个体性
1. 易方达蓝筹精选混合 -005827
| 周期 | 涨跌幅 | 同类排名 |
|---|---|---|
| 近 1 月 | 14.52% | 746/4015 |
| 近 3 月 | 35.22% | 130/3923 |
| 近 6 月 | 44.13% | 320/3599 |
2. 招商中证白酒指数
| 周期 | 涨跌幅 | 同类排名 |
|---|---|---|
| 近 1 月 | 28.90% | 6/1231 |
| 近 3 月 | 61.56% | 4/1203 |
| 近 6 月 | 82.25% | 6/1149 |
3. 易方达环保主题混合
| 周期 | 涨跌幅 | 同类排名 |
|---|---|---|
| 近 1 月 | 15.15% | 670/4015 |
| 近 3 月 | 31.12% | 231/3923 |
| 近 6 月 | 62.81% | 57/3599 |
4. 兴全商业模式优选混合
| 周期 | 涨跌幅 | 同类排名 |
|---|---|---|
| 近 1 月 | 6.74% | 1928/4015 |
| 近 3 月 | 21.29% | 981/3923 |
| 近 6 月 | 35.27% | 768/3599 |
5. 前海开源医疗衰弱
| 周期 | 涨跌幅 | 同类排名 |
|---|---|---|
| 近 1 月 | 16.46% | 529/4015 |
| 近 3 月 | 26.47% | 480/3923 |
| 近 6 月 | 42.16% | 405/3599 |
6. 易方达新收益混合
| 周期 | 涨跌幅 | 同类排名 |
|---|---|---|
| 近 1 月 | 15.75% | 607/4015 |
| 近 3 月 | 27.15% | 426/3923 |
| 近 6 月 | 54.61% | 122/3599 |
7. 工银策略转型股票
| 周期 | 涨跌幅 | 同类排名 |
|---|---|---|
| 近 1 月 | 0.82% | 1381/1715 |
| 近 3 月 | 13.46% | 920/1676 |
| 近 6 月 | 48.79% | 115/1583 |
8. 西部利得沪深 300 指数加强
| 周期 | 涨跌幅 | 同类排名 |
|---|---|---|
| 近 1 月 | 7.89% | 256/1231 |
| 近 3 月 | 20.15% | 173/1203 |
| 近 6 月 | 33.85% | 101/1149 |
由上述数据表明，易方达蓝筹、招商中证白酒、易方达环保主题混合、兴全商业模式混合、前海开源医疗衰弱、易方达新收益混合在近 6 月内均跑赢沪深 300 指数加强，尤其是招商白酒和易方达环保主题、易方达新收益混合大幅度当先沪深 300 指数，但工银策略转型在近 1 月内体现令人折磨不透，在近一月内仅涨 <font color=”red”>0.82%</font>，在同类股票类基金也垫底。
将来瞻望
在新的一年投资理财之路上，“石头人优选”组合仍将以 食品饮料 + 医疗衰弱 + 环保概念主题 + 新能源 + 科技类基金 为次要投资方向，配合局部混合基金或者固收类基金实现 2021 的投资，以达到避免大面积回撤。
阐明
投资有危险，入市需谨慎！
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